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因為CRS協(xié)議書的執(zhí)行，和全世界合規(guī)管理和反極端主義集資款自然環(huán)境的產(chǎn)生，香港銀行也開展的運營角度的調(diào)節(jié)，從之前的很多吸引住客戶、普遍吸收資產(chǎn)，向優(yōu)選高品質(zhì)客戶、確保本身安全性變化。這一轉(zhuǎn)變產(chǎn)生的同時不良影響，便是香港銀行賬戶開戶愈來愈難，與此同時很多有風(fēng)險性的銀行帳戶被關(guān)掉，也造成一時間香港銀行賬戶一戶難尋。

香港銀行根據(jù)制訂好幾個審批關(guān)鍵環(huán)節(jié)，將開戶方法改成后臺管理審批資料、開戶主管談話，對準備申請辦理帳戶的客戶開展深入分析，確認客戶的安全風(fēng)險水平，確保新入客戶的高品質(zhì)和安全性。

中國香港每家銀行都對客戶資質(zhì)證書明確提出硬性要求，關(guān)鍵反映在以下幾個方面：

1、客戶真實身份的合理合法

在香港銀行開戶資料籌備中，一定會規(guī)定客戶給予身份證原件、港澳通行證及過關(guān)憑條、住址證明、詳盡定居詳細地址及郵件地址等資料，其目標是對客戶真實身份開展確認，并經(jīng)過與目前資料開展比照（金融機構(gòu)會自動更新網(wǎng)絡(luò)通緝名冊、聯(lián)合國組織以及他我國推送的黑惡勢力涉恐名冊），確認客戶真實身份的合規(guī)性和安全系數(shù)。

2、資產(chǎn)證明

通常為注冊香港公司股東和公司股東的本人銀行對賬單及其帳戶資產(chǎn)盈余，這種資料可以做為判斷客戶資質(zhì)證書的重要環(huán)節(jié)，便于從很多申請者中選擇出有資產(chǎn)整體實力、可以保持較多帳戶盈余的高品質(zhì)客戶，也可以合理識別出很有可能參加違紀行為的客戶（如洗黑錢、非法融資等）

3、關(guān)聯(lián)企業(yè)資料

通常為國內(nèi)企業(yè)有關(guān)資料，如企業(yè)網(wǎng)站、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)銀行帳戶水流、上下游經(jīng)銷商資料、中下游代銷商資料、公司業(yè)務(wù)有關(guān)票據(jù)（如稅票、貨運單提貨單、產(chǎn)品購銷合同）等，目地是確認該注冊香港公司并不是殼公司，反而是有具體業(yè)務(wù)流程適用的線下企業(yè)。

 

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